КРЕДИТНІ РИЗИКИ ТА БАНКІВСЬКА ОЦІНКА ЗАСТАВНОГО МАЙНА В УКРАЇНІ
Тип публікації :
Стаття
Дата випуску :
2020
Автор(и) :
Yakubovsky, V.
Мова основного тексту :
Англійська
eKNUTSHIR URL :
Журнал :
Actual problems of International Relations
Том :
1
Випуск :
142
ISSN :
2308-6912
Початкова сторінка :
109
Кінцева сторінка :
115
Цитування :
[APA 7] Yakubovsky, V. (2020). CREDIT RISKS MITIGATION AND BANKING COLLATERAL VALUATION IN UKRAINE. Actual problems of International Relations, 1(142), 109–115. https://doi.org/10.17721/apmv.2020.142.1.109-115
[ДСТУ] Yakubovsky V. CREDIT RISKS MITIGATION AND BANKING COLLATERAL VALUATION IN UKRAINE. Actual problems of International Relations. 2020. Vol. 1, no. 142. P. 109—115. DOI: 10.17721/apmv.2020.142.1.109-115 (date of access: 25.07.2026).
Анотація. Розглянуті сучасні міжнародні регуляторні документи, які визначають вимоги до зменшення кредитних ризиків та забезпечення стійкого функціонування банківського сектору в контексті їх застосування у вітчизняній банківській системі. Продемонстровано, що головна причина появи нового покоління регуляторних документів цього напрямку полягає в негативних наслідках останньої глобальної економічної кризи, яка висвітлила слабкості діючої фінансової системи в цілому, неспроможність її ключових іституцій протидіяти негативному впливу ринкових флуктуацій. Підвищення стійкості функціонування всієї фінансової системи як раз і стало головною метою прийнятої Міжнародним Базельським Комітетом з Банківського Нагляду низки документів, які є основою відповідних Директив та Регламентів Європейського Союзу. Одним з ключових аспектів цих міжнародних документів регуляторного характеру є визнання значного місця в забезпеченні стійкого функціонування банківського сектору вартісної оцінки заставного майна. В цьому відношенні в роботі розглянуті та проаналізовані існуючі підходи до урахування часового фактору при визначенні вартості різних активів. Спираючись на ці міжнародно прийняті документи, національний банк України прийняв спеціальну постанову за № 351, яка встановлює детальний порядок визначення рівня кредитного ризику по активним банківським операціям. В той же час питанням методології вартісної оцінки залогового майна в даному документі приділено недостатньо уваги. Багато в чому це пов’язано з загальним відставанням національної регуляторної бази вартісної оцінки матеріальних та нематеріальних активів, що визначає необхідність подолання цієї прогалини та актуалізації національних стандартів оцінки. Ключові слова: кредитні ризики, інститути кредитування, кредитне забезпечення, оцінка активів, зниження ризиків, міжнародне регулювання, підходи оцінки, методологія оцінки, часовий ефект.
Файл(и) :![Ескіз]()
Вантажиться...
Формат :
Adobe PDF
Розмір :
300.26 KB
Контрольна сума :
(MD5):fb0732463132f70bad53921ad263cc1c
Якщо не вказано інше, ця робота розповсюджується на умовах ліцензії Creative Commons Attribution 4.0 International