Бабич Олександр АндрійовичДзюба Павло Валерійович2025-06-042025-06-042025-06-03Бабич О. А. Цифровізація як глобальний чинник трансформації міжнародних фінансових ринків та інституцій : дис. … доктора філософії : 292 Міжнародні економічні відносини / Бабич Олександр Андрійович ; наук. кер. П. В. Дзюба. Київ, 2025. 225 с.УДК 339.7https://ir.library.knu.ua/handle/15071834/6631Дисертацію присвячено дослідженню цифровізації як глобального чинника трансформації міжнародних фінансових ринків та інституцій. Обґрунтовано, що поширення цифрових технологій (ФінТех, ШІ, блокчейн, ДеФі) змінює архітектуру фінансової взаємодії, формує нові канали ризиків, спричиняє зростання регуляторної асиметрії та викликає потребу у нових прогнозних підходах. Актуальність дослідження зумовлена посиленням нестабільності цифрових активів, фрагментарністю глобального нормативного середовища, проблемами доступу до фінансових послуг та необхідністю адаптації аналітичних інструментів до нових реалій. Метою дисертаційного дослідження є виявлення та обґрунтування основних напрямів трансформацій міжнародних фінансових ринків та інституцій під впливом цифровізації. Об’єктом виступає процес цифровізації міжнародних фінансових ринків та інституцій, предметом – основні напрями, теоретичні та практичні аспекти трансформації міжнародних фінансових ринків та інституцій під впливом цифровізації. Методологія ґрунтується на системному, порівняльному та економетричному аналізі, а також на машинному навчанні для синтезу і прогнозування даних. Наукова новизна полягає у виявленні та обґрунтуванні основних напрямів трансформацій міжнародних фінансових ринків та інституцій під впливом цифровізації. В рамках дисертаційного досліджено уперше розроблено гібридний підхід до прогнозування цін цифрових активів, що поєднує WGAN-GP для генерації синтетичних часових рядів та BiLSTM для адаптивного багатокрокового прогнозу. Досягнуто покращення точності прогнозів у порівнянні з базовими моделями. Удосконалено систематизацію трансформаційних треків цифровізації, зокрема кібербезпекових, регуляторних, інклюзивних і ризик-орієнтованих. Досліджено взаємозв’язок цифровізації та фінансової стабільності, а також розширено методологію оцінювання цифрової інклюзії. Практичне значення роботи полягає у використанні результатів дисертації для оцінювання ризиків цифрової трансформації, формування регуляторної політики, удосконалення підходів до прогнозування цін цифрових активів у фінансових установах, аналітичних центрах та інвесткомпаніях. Результати впроваджено у діяльність низці компаній і організацій та в освітній процес.The dissertation is devoted to the study of digitalization as a global driver of transformation in international financial markets and institutions. It is substantiated that the spread of digital technologies (FinTech, AI, blockchain, DeFi) reshapes the architecture of financial interaction, creates new channels of risk, intensifies regulatory asymmetry, and necessitates the development of innovative forecasting approaches. The relevance of the study stems from the growing instability of digital assets, the fragmented global regulatory environment, limited access to financial services, and the urgent need to adapt analytical tools to digital realities. The aim of the dissertation is to identify and substantiate the key directions of transformation in international financial markets and institutions under the impact of digitalization. The object of the study is the process of digitalization in international financial markets and institutions; the subject includes its main vectors, theoretical foundations, and practical transformation aspects. The research methodology integrates systems analysis, comparative methods, and econometric modelling, complemented by machine learning tools used for synthetic data generation and time series forecasting. The scientific novelty lies in identifying and substantiating key digitalizationdriven transformations. For the first time, a hybrid forecasting model was developed, combining WGAN-GP for generating synthetic time series and BiLSTM for adaptive multi-step forecasting of digital asset prices. The model demonstrated improved accuracy over baseline approaches. The research enhances the systematization of digital transformation tracks, particularly in cybersecurity, 5 regulation, inclusion, and systemic risk. It also examines the relationship between digitalization and financial stability and expands the methodology for assessing digital financial inclusion. The practical significance lies in the applicability of the results for risk assessment of digital transformation, regulatory design, and improvement of price forecasting techniques for digital assets in financial institutions, analytical centres, and investment firms. The results have been implemented in practice and in the educational process.ukЦифровізаціяцифрова економікафінансова глобалізаціяфінансові технологіїглобальна цифрова трансформаціяцифрові фінансові послугиінноваційна ємністьштучний інтелектміжнародний фінансовий риноксвітовий фінансовий риноксвітова фінансова системацінні паперифінансові інституціїфінансові рішення.digitalizationdigital economyfinancial globalizationfinancial technologiesglobal digital transformationdigital financial servicesinnovation capacityartificial intelligenceinternational financial marketglobal financial marketglobal financial systemsecuritiesfinancial institutionsfinancial decisionsДисертація