Іверук , Н. О.Н. О.Іверук2026-06-182026-06-182018-04-20Іверук, Н. О. (2018). Monitoring of bank accounts as covert investigative (detective) action: problems of legislative regulation andpractical implementation and ways to solve them. Вісник кримінального судочинства(1), 155–161.https://ir.library.knu.ua/handle/15071834/23909The article is dedicated to legislative attachment of monitoring of bank accounts as covert investigative (detective) action. Scientific researches of monitoring of bank accounts as covert investigative (detective) action are very important because of their value for both theory and practice. This matter isn’t investigated enough because of its innovation in the criminal procedural law since 2015. The article examines concept and content of information, that can be determined as bank secrecy, occasions when this information can be outspread. The author pays attention to the grounds of application, which are exhaustive and established in Criminal Procedural Code. Having examined legislature, the list of subjects, who can conduct this covert investigative (detective) action, is determined. The author make a suggestion to give authority to other subjects with the aim to provide objectivity and neutrality during criminal procedure. Analyzing the legislature, procedure of conducting monitoring of bank accounts as covert investigative (detective) action is clarified, basic requirements to pleading and award are defined, period of conducting this covert investigative (detective) action is appointed. The article also indicates problems of application of monitoring of bank accounts in practice, for example, high price of conducting this action, necessity of additional staff and lectures, and so on. The aim of the research is to find out the importance and essentiality of monitoring of bank accounts as covert investigative (detective) action in theory and practice, that will promote implementing of tasks of criminal procedure, effective investigation of crimes, identifying problems, developing proposals and recommendations for their solution. The specifics of the criminal procedural activities require the improvement of criminal procedural law. While analyzing scientific researches the author clarified the necessity of making changes to criminal procedural legislation, in particular to expanse the list of subjects, who can conduct this covert investigative (detective) action, to form legal certainty of the procedure and the procedural form of fixing revealed evidences. Having examined theoretical and practical aspects of the monitoring of bank accounts, the author comes to the conclusion that the prospects are seen in the development of proposals for the adoption of world experience, compliance with international legal standards, etc. Monitoring of bank accounts as any other covert investigative (detective) action must have clear and detailed legislative regulation, with compliance of principles of legal certainty and proportionality.У статті аналізується законодавче закріплення моніторингу банківських рахунків як негласної слідчої (розшукової) дії. Автор досліджує поняття і зміст інформації, що становить банківську таємницю, та умови, за яких такі відомості можуть бути розкриті. Особливу увагу в статті приділено підставам застосування моніторингу банківських рахунків, перелік яких чітко закріплений в Кримінальному процесуальному кодексі України та є вичерпним. Мета статті полягає в з’ясуванні значення та сутності моніторингу банківських рахунків як негласної слідчої (розшукової) дії у теоретичному аспекті та під час практичної діяльності, що сприятиме виконанню завдань кримінального судочинства, ефективному розслідуванню злочинів, виявленню проблем, розробленню пропозицій та рекомендацій щодо їх вирішення. У статті визначено суб’єктів, до компетенції яких належить ініціювання проведення моніторингу банківських рахунків. Автором висловлюється пропозиція щодо розширення переліку осіб, уповноважених ініціювати проведення цієї негласної слідчої (розшукової) дії задля досягнення об’єктивності та неупередженості під час здійснення кримінального провадження. На основі вивчення національного законодавства, з’ясовано процесуальний порядок проведення моніторингу, визначено вимоги до клопотання та ухвали, а також строки проведення моніторингу банківських рахунків. У статті також з’ясовано проблеми застосування вищезгаданої негласної слідчої (розшукової) дії у практичній діяльності, зокрема висока вартість процедури, необхідність залучення додаткового персоналу та проведення семінарів, можливість витоку інформації від співробітників зацікавленим особам тощо. В результаті аналізу наукових джерел з’ясовано необхідність внесення змін до чинного кримінального процесуального законодавства щодо розширення переліку суб’єктів, уповноважених на проведення такої негласної (слідчої) розшукової дії, потребу у юридичній визначеності процедури провадження та процесуальної форми фіксації виявленої доказової інформації. Дослідивши теоретичні та практичні аспекти моніторингу банківських рахунків, зроблено висновок про те, що перспективи подальшого дослідження проблеми вбачаються в розробці пропозицій щодо удосконалення ст. 269–1, запозиченні світового досвіду, дотриманні міжнародно-правових стандартів тощо. Моніторинг банківських рахунків, як і кожна негласна слідча (розшукова) дія, повинен мати чітку та детальну законодавчу регламентацію з дотриманням принципів юридичної визначеності та пропорційності.ukmonitoring of bank accountscovert investigative (detective) actionbank secrecy (bank privacy)NABU.моніторинг банківських рахунківнегласна слідча (розшукова) діябанківська таємницяНАБУ.Стаття